למה את אבני הבנק המבצע
ב -26 בספטמבר 2018 הם תיקונים לחוקיםהחוק הפדרלי של 27/6/2018 מספר 167-FZ "על תיקונים מעשי חקיקה מסוימים של הפדרציה הרוסית לגבי גניבה אנטי-כסף", המאפשרים לבנקים עסקאות בלוק אם הם נראים חשודים.
חקיקה שונה כדי להגן על הכסף בחשבונות. אם הבנק ירשום תרגום בספק, זה צריך להשעות אותו לתקופה של עד יומיים.
מגבלת זמן זו ניתנת לגוף המוסדי לברר מהלקוח, גם אם זה ייקח כסף. אם הוא מאשר כי הכספים מועברים בהסכמה, המבצע יחודש - ומייד.
אם המשוב הוא לא מהלקוח, הכסף עדיין יועבר, אך לאחר ימים.
מה פעולות נחשבות חשוד מוסדרסימנים של העברת כספים ללא הסכמת הלקוח הבנק המרכזי.
1. אם התרגום נשלח הרמאי
מנקודת המבט של אכיפת החוק, רמאי - מי שניתנו בפסק הדין בנושא המתאים. לפני כן הוא נחשד רק של פשע, אלא רק אם החוקרים חשפו את העובדה של פעולות בלתי חוקיות, הקימה את זהותו של התוקף, וכן הלאה.
לכן, למרות העובדה כי רמאי כמו גנב צריך להיות בכלא, המציאות היא הרבה יותר מסובכת. בנוסף, לעתים קרובות הפושעים כבר נמצאיםבחברובסק, רמאים הורשעו, שכבר ריצוי עונשם מן הכלא.
הבנק המרכזי, בניגוד רשויות החקירה, אפשר ליצור רשימה של רמאים הרבה יותר מהר.
עברייני שווה רק פעם אחת "אורו" הנתונים שלהם על העברת כספים, אשר תקבע את ניסיון הגניבה, וכן מידע על זה יקבל במאגר מידע מיוחדהחוק הפדרלי "על מערכת התשלומים הלאומית" מ 27.06.2011-FZ 161 מספרגישה אשר לכולם יש לבנק.
אם תנסה לבצע את כל פרטי העסקה אשר נמצאים בבסיס הנתונים הזה, הבנק רואה בו חשוד ולחסום את הפעולה.
2. אם אתה מעביר את הכסף מהמכשיר שהיה רמאים משומשים
"אורו" התוקף יכול לא רק נתונים, אלא גם למכשירים שהוא בשימוש. אם מישהו ניסה להעביר כסף באופן לא חוקי באמצעות מחשב או טלפון חכם במיוחד, עובדה זו הוקלט על ידי הבנק ועל קורבן להונאה אישר, אז המכשירים האלה נופלים לתוך מיוחדים בסיס.
במקרה זה, זה לא משנה איזה סוג של פרטים המשמש את התרגום - בגאדג'ט אותו או אחרים נפגע, ואת הפעילות של הבנק תיחשב חשודה.
3. אם אתה עושה משהו לא בסדר, כמו קודם
הבנק רשאי לקבל שאלות אם משהו בתרגום שלך מנוגדת ההרגלים שלך:
- אתה אף פעם לא הועברו סכומים גדולים של כסף ולשלוח פתאום מישהו הכל עד לאגורה;
- אתם נמצאים בתקופה קצרה של זמן לכוון את תשלומי מרובים לאותו הנמען (ולמעשה יכול לבצע תשלום אחד);
- אתה בעצם לשלם עבור רכישות בחנויות ב ניז'ני Tagil, והיום המבצע הוא קבוע בליסבון - כך שאם אתה הולך על טיול, עדיף ליידע את הבנק;
- אתה קשור הכרטיס לטלפון אחר או מנסה לבצע תשלום עם מחשב נייד חדש.
מה לעשות אם הבנק מבקש ממך לאשר את הפעולה
1. ודא מדובר בבנק
לפעול על מנת להילחם בהונאות יצרה דרכים חדשות של רמאות. תוקפים יכולים להתקשר אליך ולומר כי חשבון הבנק או כרטיס שלך החזיק עסקאות חשודות. במהלך משא ומתן, הם יוכלו לנסות דרכים שונות כדי לחלץ מידע ממך, אשר בסופו של דבר להוביל לגניבת כסף.
אז לזכור שכאשר אתה מקבל שיחה מהבנק, אתה לא צריך להישמע כל מידע: יש להם את כל הנתונים. קוד של הודעת SMS, או ספרות בצד ההפוך של הכרטיס לא יכול להתקשר לאף אחד בכלל.
אם יש ספק, מנתק ומתקשר בחזרה לבנק במספר הרשום על גב הכרטיס או באתר הרשמי.
2. confirm
החוק קובע שתי דרכים לעשות זאת: שיחה או הודעה-CMC. פעל בהתאם להוראות שייתן עובד הבנק.
אם אתה לא עונה, במשך ימים אתה נשאר ללא כרטיס, כפי שהוא יהיה נעול. תרגום יהיה גם יוקפא לתקופה זו, כך שהנמען יכול להיות מאושר.
שים לב כי זה אומר עובד בנק. אם הנמען תשלום קיים ההונאה, זה כמעט הכרחי כדי לאשר אותה, גם אם אתה באופן אישי שלח כסף.
ראה גם🧐
- מה לעשות אם הבנק לחסום את הכרטיס
- אוריינות פיננסית עבור Dummies: כל מה שאתם צריכים לדעת על כרטיסי בנק
- איך לסגור את החשבון, כך הבנק הבין שזה נגמר ביניכם
- כרטיסי אשראי וירטואליים: על מה זה ואיך לצייר