למה פער במזומן מתרחש וכיצד למנוע אותה

התנהלות עסקים קטנים מספיק פשוט. לדוגמא, צורך קופירייטר לקחת פרויקטים בזמן, והכל הוא יהיה בסדר. אם אנחנו מדברים על חברה גדולה עם עובדים, ספקים ומספר רב של לקוחות, אז להתחיל לקחת בחשבון את הקשיים עם כסף.

למרבה הצער, המנהל לא תמיד לגדול עם העסק. נראה יותר ויותר תפקידים, וזה עדיין שומר הכל בראש שלך איך לנהל את הכסף הדרוש.

כשהמנהיג אין שליטה על הכנסות על החשבון ועל מחיקות איתו, את הסיכון של להיות בלי כסף. יש צורך משכורות שכר, שכר הדירה, מוצרים לקנות, אבל אין כסף. אנחנו צריכים ללוות כספים ונכסים או למכור. המצב כאשר החברה באופן זמני מתוך כסף, קראי את הפער במזומן. אנחנו לספר לכם על שלוש הסיבות העיקריות בשל שבו היא מתרחשת.

לא הוצאות מתוכננות

תארו לעצמכם שאתם הבעלים של בית הקפה. אתה מקבל שכר, שילם לספקים, בפיגור שכירות ומס אינם. הכל נראה טוב, יש עדיין 200 אלף רובל על חשבונות. אתה מחליט להשקיע קורסי פיתוח לשלם עבור שפים לסו-שף.

מספר ימים לאחר מכן גבר מגיע לך ממח' המשלוח ואמר שהוא צריך 50,000 עבור אחזקת רכב. זה מתוכנן בעלויות, ושכחת עליו. אין כסף בשביל זה - כי הפער במזומן.

איך לא ליפול לתוך הפער במזומן

אנחנו צריכים לנהל לוח שנה תשלום. זה שולחן כזה, אשר עשוי כל הוצאות המתוכננות מחשבון ההכנסה על זה. אז אתה רואה, אם כל תקופות כאשר כסף הוא לא על החשבונות. עדיף להכין לוח תשלומים בתחילת החודש.

לוח שנת תשלום תבנית →

לקח את עצמו יותר מדי

לעתים קרובות בעלי נובעות העסק יותר מדי כסף, לא לחשוב על העובדה כי כלים אלה יהיו שימושיים בעתיד.

דמיין שיש לך חנות רהיטים. זה החזיק קמפיין פרסום מוצלח, קיבל הרבה הזמנות מראש, ועל הקופאית קצת כסף. החלטתם לפנק את עצמכם עבודה ולקנות את הדגם העדכני ביותר של MacBook. ואז שהעברת את הכסף לספקים של רהיטים, השכר משולם מוכרים, שלם עבור המניות. אמצעי אינו קיים עוד, אבל עדיין צריך לשלם מעמיסים ונהגים אשר הסיעו את השעות נוספות רהיטים. MacBook יצטרך למכור.

איך לא ליפול לתוך הפער במזומן

יש לקחת בחשבון את הרווח הנקי ראשון, ולאחר מכן להוציא את הכסף על עצמם. רווח נקי - ההבדל בין ההכנסות לבין המשתנה ועל עלויות קבועות, מסים, הלוואות, והפחתות. פיק עצמך כבר לא יכול ברווח נקי. אבל פחות עדיף להישאר בעסקים.

מועדי פרויקט מתעכבים

תאר לעצמך שאתה ראש צוות התחזוקה של ארבעה. אתה תציית לפקודה תיקון הדירה 500 אלף, ולהסכים על חבילת תלת שלבית: 200,000 ישירות את החומרים, 200 אלף לאחר קבלת האובייקט ו -100 אלף בחודש.

תכננתם, כי יהיה להתמודד עם סדר בתוך 30 ימים, כך הסכימו עם העובדים עבור חודש של עבודה משלמים 50 אלף דולר כל אחד. העובדים התמודדו בזמן, והלקוח היה משם. העובדים הסכימו לחכות. שבוע לאחר מכן הלקוח הגיע והחל לבדוק הכל ביסודיות. לאחר מכן הזמין את המומחים להסכים לשינויים. זה לקח עוד שבוע. כל הזמן הזה, העובדים קראו ודרשו כסף. אין לך מה לשלם - אתה פער במזומן.

איך לא ליפול לתוך הפער במזומן

צריך לגבות תשלום מראש, וזה מספיק כדי למלא את כל החובות. כדאי גם לקבוע בחוזה, שבמהלכו הלקוח חייב לקבל או לדחות את הפרויקט.

ומצבים אחרים

הפער במזומן סקריפט - המסה. כסף יכול להיתקע חייבים ויתרות חובה: נתת ללקוח עיכוב בתשלומים, מחכה עם קופה ריקה כשהוא עדיין משלם. לפעמים הפער במזומן עלול להתרחש על לא עוול היזם. לדוגמא, בתחום ההסעדה, אתה יכול לקבל על הספק השגוי או למחוק הרבה סחורות.

כי בעיות אלה שאינן נוגעות לך, לעשות תכנית תקציב טיוטה מפורטת עלויות. במקרה הפער במזומן עדיין קורה, אתה תמיד צריך כרית אוויר כסף. נסה לשמור על כסף מילואים היה במשך 1-2 חודשים של מבצע.