כיצד להרוויח כסף על מניות של חברות גדולות: אתגר ההשקעות של Lifehacker נמשך
להתעשר / / January 06, 2021
מה קורה?
במאי 2019 השיקה Lifehacker ו- Tinkoff אתגר השקעה. המו"ל אלכסיי פונומאר ומנהל הפיתוח רודיון סקריאבין השקיעו כל אחד 100,000 100,000 רובל: הראשון בזהב ובקרנות, השני במניות של חברות גדולות. הזוכה יקבל הכרה אוניברסלית, המפסיד יצטרך לגלח את זקנו.
רודיון ואלכסיי מדווחים בקביעות לקוראי Lifehacker על מצב בירתם, וב- באמצע החודש הם עושים תחזית לשבועיים הקרובים ומספרים איפה הם הפסידו כסף ועל מה הרוויח.
בדצמבר המשתתפים באתגר ההשקעה היו חיוביים. אלכסיי החליט להתעסק פחות ופשוט צפה במספרים, ואילו רודיון, להפך, קנה ומכר פעיל.
בינואר אלכסיי נסע לחופשה המיוחלת והמיוחלת. ובזמן שהוא נח דיברנו עם רודיון: על פי הנתונים האחרונים הוא עוקף את יריבו ביותר מ -2,000 רובל. למדנו איך הוא מסתדר ואיך הוא מתכנן להישאר בראש. הקפידו לקרוא את המאמר עד הסוף - שם תוכלו למצוא תשובות חדשות לשאלות פופולריות על השקעות של מומחה טינקוף.
ראיון עם רודיון סקריאבין
אני יכול לברך אותך, דצמבר ותחילת ינואר היו מוצלחים. מה התחושות שלך מהחודש האחרון?
רודיון סקריאבין
פעם היו לי מניות שנסחרתי באופן פעיל, ועכשיו אני מאוד אוהב את התיק שלי. קניתי את כל מה שרציתי והמצב חיובי. התיק נראה קומפקטי למדי וצומח במהירות, ולכן אין לי שום רצון להתעסק, לקנות, למכור ולחפש אפשרויות. הכל יציב, ובמקרה של תנודות יש לי אסטרטגיה.
בדצמבר התחלת לנהל יומן משקיעים, מה השתנה מאז? האם הוא פשט את המשימה? האם עזרת להסיק מסקנות כלשהן?
התברר שיומן המשקיע חשוב. בנובמבר-דצמבר ביצעתי עסקאות רבות ולפעמים אפילו שכחתי באיזה מחיר ובמה קניתי. הלכתי לחפש ולא יכולתי לזכור: את המניות האלה, תכננתי לעשות איתם משהו או לא? היומן עזר לי להבין מה לעשות עם תיק העבודות. ובזכותו התחלתי לחשוב כיצד אנהל את ההון שלי אם לא היו לי 100,000 רובל, אלא יותר. האם הייתי משקיע באותן פרופורציות או לא? אני חושב להציע לפונומאר לצאת לסיבוב נוסף לאחר סיום האתגר, הפעם תמורת מיליון!
איזו עצה תוכל לתת למי שרוצה לקנות מניות של חברות זרות? על אילו מלכודות הם צריכים לדעת?
אני אוהב את השוק בחו"ל מכיוון שניתן לבצע מסחר חופשי בערב. וגם, למשל, אתה יכול לקנות ולמכור מניות בחגים בזמן שהשוק הרוסי נמצא בחופשה. היתרון העיקרי שלה ויחד עם זאת הבעיה היא שיש מבחר עצום. יש כל כך הרבה חברות שלומדות את כל התוכניות האפשריות היכן להשקיע ואיך להרוויח כסף יכולות להפוך לדחיינות אינסופית.
יש הרבה פחות מניות בשוק הרוסי ואתה מונחה בערך על ידי מה חברה זו או אחרת עושה, או לפחות אתה יודע היכן למצוא מידע. זה לא תמיד המקרה של חברות זרות: קורה שאתה רואה שחברה צומחת במהירות, אתה קונה את המניות שלה, אבל אתה בכלל לא יכול להבין מה היא עושה.
מה ההשקעה הטובה והגרועה ביותר שלך החודש?
הכישלון הגדול ביותר הוא הפסד העצירה של אפל. בבוקר אני הולך לחשבוני האישי, ושם כל המניות נמכרות ובמחיר נמוך להפליא. איבדתי סכום כסף הגון והבטחתי לעצמי לא עוד עצירות הפסד! וההשקעה המוצלחת ביותר היא ויזה. אגב, קניתי את זה בדיוק עם הכסף שהתפנה כשאפל מכרה.
קניתם מניות של נטפליקס בדצמבר וקיוויתם שתרקיע שחקים אחרי גלובוס הזהב והמכשף. זה עבד?
ב -17 בדצמבר הם ממש המריאו, ויצאתי בפלוס טוב. ואז התחיל הכיף! מכרתי שתי מניות תמורת 630 דולר, ואם הייתי קצת סבלני, הייתי יכול למכור תמורת 676 דולר. ובכן, הייתי מחכה עד 9 בינואר, הייתי מקבל 682 דולר באופן כללי. בסך הכל הרווחתי כסף בנטפליקס ואני מרוצה מזה. שמתי אותם במועדפים ואעקוב אחר המצב בכדי להיכנס שוב במהלך התיקון. הם נראים לי מעניינים.
מה שלומך עם Blizzard? לבסוף, האם יש רווח או שעדיין מדובר באכזבה מוחלטת?
סופת השלגים הייתה מעט תנודתיות, לפעמים פלוס מינוס. יצאתי עם פלוס קטן ומכרתי אותו.
מה אתה חושב על הביקורת מצד קיריל? הוא עדיין חושב שאתה פועל בצורה בלתי סבירה
אני עדיין חושב שקיריל נותן עצות מצוינות להשקעות ארוכות טווח, ואני מתכנן רק השקעות לטווח ארוך בזקני. אני Firestarter, Firestarter Firestarter. ©
אם עכשיו הייתי אוסף תיק במשך חמש שנים, אז, בהנחיית המלצות קיריל, הייתי בוחר שלושה או חמישה תחומים ובכמה חברות אמינות. אבל אני מנסה לנצח את פונומר, אז אני צריך לקבל החלטות במהירות. קיריל, אם אתה קורא את המאמרים האלה, אתה מגניב!
האם אתה ממשיך לעקוב אחר האסטרטגיה של אלכסיי? מה דעתך על החלטתו לנקוט בעמדה שומרת מצוות?
מצד אחד, אני סקרן מאוד לשלומה של ליושה. בדרך כלל אנו מחליפים יתרות בתיקים מספר פעמים בשבוע. אבל הוא נסע לחופשה, הוא לא יוצר קשר, ואני לא יודע אם להיות מאושר או לא. אני בפלוס טוב עכשיו, אבל מה אם הוא ירוויח עוד יותר?
בסך הכל, אני לא ממש אוהב את הגישה של המתנה של ליושין. אולי הזקן שלו לא כל כך חשוב לו. לדוגמה, כאשר היה צורך בממוצע על יאנדקס, אלכסיי פשוט בדק כיצד אנשים מרוויחים הון. לא יכולתי לעשות זאת.
מה התוכניות שלך לשבועיים הנותרים?
ראשית, השבוע ממוצע עליבאבא. למעשה, לא תכננתי לעשות זאת, אבל כשהיא הפסידה 5 דולר ליום, החלטתי שהגיע הזמן. עד כה הכל לא שם חיובי במיוחד, אבל אני לא מאבד תקווה. יש תחזית מטורפת מצד CLSA כי הצמיחה תהיה 19%. אבל 11% מספיקים לי.
שנית, אני באמת רוצה לפתור משהו עם ITNT. או שאפטר מהם, או שאמצא הזדמנות לממוצע בממוצע, או שאשמח שהם ירו. הם גדלו בהתמדה בשנה האחרונה, כך שהכל אפשרי.
עכשיו אני מאוד אוהב איך טינקוף צומח, יש להם + 17% לחודש. זה בסדר! אני גם בודק “תיק נצחי"- פרויקט משותף של טינקוף ובורסת מוסקבה. מדובר בהשקעות בזהב, במניות, באג"ח ובשוק הכסף בחלקים שווים, הפועלים בכל שלב בכלכלה: צמיחה, ירידה וסטגנציה.
בעתיד הקרוב אני מתכנן לחשוב מה לעשות עם VISA, הוא תופס 32% מהתיק שלי ונראה שזה הרבה. סביר להניח שאקטין את זה, אבל הכל תלוי באיזה סוג תיקון מגיע אחרי צמיחה מהירה כל כך. הייתי רוצה שהחברות ייקחו לא יותר מ -20% מהתיק, אבל אני מסתכל על תרשים הצמיחה של VISA וחושב: לעזאזל, למה לא קניתי את זה עם כל הכסף?!
הצביעו על הזוכה
שאלות נפוצות בנושא השקעות למתחילים
האם אתה בהשראת תוצאות הגיבורים ורוצה להיות משקיע? ראשית, קרא את מערך התשובות החדש לשאלות השקעה מאת מומחה טינקוף קיריל קומרוב. העצה שלו תעזור לך להימנע מטעויות ולהתחיל להרוויח כסף על הפקדות מהר יותר.
אני רוצה להשקיע במניות של חברה זרה. מה כדאי לבדוק לפני הקנייה?
עליכם לבדוק שאתם מודעים למה בדיוק אתם קונים: איזו חברה מדובר, מה היא עושה, מה הסיכונים עשויים להיות. והכי חשוב, מדוע המניה שלה תעלה? השקעה באופן אקראי היא הצעד הראשון לכישלון. כדאי גם להכין את עצמכם מראש לעובדה שתוכלו לאבד את כספכם המושקע. אחרי הכל, ככל שהתשואה גבוהה יותר, כך הסיכון גדול יותר, והמניות הן מכשיר עם סיכון מוגבר. אם אינך מוכן לאבד 50% מהשווי, אולי עדיף לך לקנות אג"ח.
אתה צריך גם לבדוק שאתה מבין את עקרון הקנייה והחזק. השקעה היא עסק ארוך טווח. להרוויח כסף כאן זה לא קל בכלל וזה בהחלט לא יקרה במהירות. צריך לתת לכל רעיון שיש לך סיכוי. חברות ומניות נוטות להתגבר בטווח הארוך, אך עשויות לרדת בטווח הקצר בגלל עצבנות המשקיעים. חשוב לא להיבהל ולא למכור רק בגלל שכולם מוכרים.
אילו אותות עצירה יעזרו לך להבין שאסור לקנות מניות?
בעיות חברה. מדוע לקנות מניות בחברה בצרה? רק בגלל שהם נפלו במחיר? ובכן, לא, גבינה בחינם נמצאת רק במלכודת עכברים. ככלל, מניות נופלות מסיבה כלשהי, אלא מכיוון שהן נמכרות על ידי אנשי מקצוע שיודעים יותר טוב ממך. אפילו באפט הזקן אמר על כך: "עדיף לקנות חברה נפלאה במחיר הוגן מאשר חברה הוגנת במחיר נפלא". עדיף לקנות מניות של חברות שצומחות ומניבות ביצועים טובים כשאין להן בעיות באופק.
צמיחה מהירה. אתה לא צריך להסתכל על הטבלה שעפה למעלה ולפתוח עמדה בשמחה בתקווה לרכוב על הרקטה הזו. בדרך כלל, עלייה מהירה מסתיימת בנפילה מהירה, ומיהר יכול להיות יקר.
תנודתיות גבוהה. אם המניות קופצות ב5-10% ביום, המשמעות היא שהנייר אינו נוזלי. כלומר, משום מה, אף אחד לא רוצה לסחור בו, ואין מספיק הזמנות קנייה ומכירה בבורסה. זה בדרך כלל אומר שיש לחברה בעיות. וכאן אנו חוזרים לנקודה 1.
אם אני קונה מניות בחברה זרה, מה לגבי מיסים? כמה ולמי כדאי לשלם?
מיסי דיבידנד בדרך כלל נגבים אוטומטית על ידי המפקח הלאומי להתיישבות. ומיסים על הכנסה מגידול הצעות המחיר חייבים להיות משולמים בסוף השנה, אך רק אם סגרתם תפקידים. אם הוא לא היה סגור, אין צורך לעשות זאת השנה. ואם תשמור על המניות בלי למכור במשך שלוש שנים, לא תצטרך לשלם כלל. מס הכנסה נזקף ליתרת חשבון התיווך בסוף השנה.
האם אתה צריך להמיר כסף כדי להשקיע במניות של חברות זרות, או שמא גם רובל מתאים?
כן, אתה צריך מטבע. אך ישנן מספר אפשרויות עם רובל, למשל תעודת הסל של FinEx, הנסחרות ברובלים.
מהי השקעה בתיקים? האם כדאי להשקיע בהם?
כשאתה קונה תעודת סל, אתה לא קונה מניה או אג"ח יחיד, אלא תיק שלם. זה מגוון את הסיכונים שלך ונמנע מבעיות רבות. לדוגמא, השקעה באמזון יכולה להיות מאתגרת עם תיק קטן מכיוון שמניה אחת עולה 1,850 דולר. תעודת סל הינה אופציה טובה לתיקים קטנים של משקיעים מתחילים.
עיין בחומרי האתגר האחרים לקבלת עצות השקעה מועילות עוד יותר. עד אז, הציבו את ההימורים מי יישאר בלי כסף ובלי זקן?
עקוב אחר האתגר
גלה עוד🧐
- האם ניתן להרוויח כסף על השקעות: המסקנות העיקריות של משתתפי האתגר למשך חצי שנה
- רווח או אבדון? משקיעי Lifehacker ממשיכים להסתכן בכסף וזקן
- האם אפשר להרוויח כסף על השקעות: הניסוי של Lifehacker