מהן קרנות נאמנות ואיך להרוויח עליהן כסף

מהי קרן נאמנות

קרן נאמנות - קרן השקעות נאמנות - היא תיק המכיל נכסים יקרי ערך שונים העלולים לייצר הכנסה.

כפי שהשם מרמז, קרן נאמנות מחולקת למניות שנמכרות. הקונה לא קונה חלק ספציפי או, למשל, חדר, אם אנחנו מדברים על נדל"ן, אלא על "חלק" מהתיק כולו. היא מנוהלת על ידי משתתף מקצועי בשוק שמטרתו היא - הגדל הון. למשל, הוא קונה ניירות ערך בתיק או משכיר נדל"ן.

ישנן קרנות נאמנות למשקיעים כשירים ולכאלה שאינם מוסמכים. והם שונים במקצת. אך נדבר רק על קרנות נאמנות למשקיעים בלתי מוסמכים, כלומר לאנשים רגילים שרוצים להשקיע את הונם. כי מוסמך משקיעים - משתתפים מקצועיים בשוק ניירות ערך וארגונים - הם עצמם יודעים הכל.

איך להרוויח כסף בקרן נאמנות

יחידות אינן מרמזות על הכנסות ביניים. לא ניתן פשוט לקחת השקעות בקרנות נאמנות כולה או חלקן. אתה יכול להשיג כסף בשתי דרכים:

1. החזירו את המניה - וחברת הניהול מפצה על כך בכסף.
2. למכור את חלקך למשקיע אחר.

השיטה הראשונה פשוטה יותר, אולם ההחזר יתבצע לפי השווי הנוכחי. אתה יכול להתמקח עם קונה, אבל אתה עדיין צריך למצוא אותו. לשם כך מותר לערב מתווכים למשל מתווכים.

לא ניתן למכור מניות אלא גם להוריש או לתרום.

מהם היתרונות של קרנות נאמנות

הזדמנות לקנות נכסים בעלי ערך רב

לדברי מקסים פדורוב, זה רציונלי להחשיב מניה כמניה בתיק מגוון, שלעתים כולל מכשירים יקרים למדי. לדוגמא, קרן נאמנות עשויה לכלול מניות בשווי של כמה מאות אלפי כל אחת. והמניה תעלה רק 5-10 אלף רובל.

חוסן בתקופות של תנודתיות מוגברת בשוק

עקב פיזור, קרנות נאמנות מסוגלות להראות יציבות רבה יותר מאשר מכשירים או תיקים בודדים שנאספו על ידי משקיעים רגילים.

קלות ניהול

המשקיע משקיע כסף, וחברת הניהול דואגת לתוכן התיק.

תשואה גבוהה פוטנציאלית

אם התיק מאוזן היטב, הוא מסוגל להציג תשואות גבוהות משמעותית.קרנות השקעה הדדיותמאשר בנק תְרוּמָה.

תמריצי מס

אם בבעלותך מניה יותר משלוש שנים ורכשת אותה בשנת 2014 ואילך, אינך צריך לשלם מס הכנסה עם מכירה או פדיון.קוד המס של הפדרציה הרוסית, סעיף 219.1.

מהם החסרונות של קרנות נאמנות

עמלות גבוהות

חברת הניהול אינה מטפלת בתיק בחינם. היא לוקחת כסף עבור השירותים שלה, וכסף גדול למדי. יתרה מכך, יהיה צורך לשלם את העמלה ללא קשר לתוצאה הכספית: אין זה משנה אם התיק עלה במחיר או לא.

רווחיות אינה מובטחת

גם אם קרן נאמנות הציגה תשואות טובות בעבר, הדבר אינו מספק רווחים בעתיד.

איך קונים מניה בקרן נאמנות

ניתן לרכוש יחידות של קרן נאמנות במשרד חברת הניהול או הסוכן שלה, למשל בנק.

לאחר שבחרתם בקרן נאמנות וחברת ניהול, עליכם לכתוב בקשה לרכישת מניה.

אפשרות נוספת היא לרכוש נתח מהתיק מבעל מניות אחר. העסקה פורמלית על ידי הסכם קנייה ומכירה, אשר לאחר מכן צריך להיות מוצג לרשם כדי שהמשקיע יירשם במרשם.

במה שונה קרן נאמנות מסורתית מבורסה

בנוסף לקרנות נאמנות, יש גם BITIF, כלומר קרנות השקעה נאמנות בבורסה. שניהם פורטפוליו נוצר, שאת חלקיו ניתן לקנות. ההבדל הוא שמניות קרן נאמנות מסורתית נמכרות על ידי חברת הניהול ואילו מניות בורסה כמובן נמכרות בבורסה.

בנוסף, תיקי המניות הנסחרים ברווחיות יותר מבחינת עלויות נוספות. בקרנות נאמנות מסורתיות עשויות להיות עמלות משמעותיות יותר, מכיוון שעל הקמתן חברות ניהול נאלצות לפנות לשירותי הברוקרים, לרכוש ניירות ערך בנפרד.

למעשה, קרנות נאמנות הנסחרות בבורסה זהות תעודת סל (כלומר קרנות הנסחרות בבורסה), רק ממקור מקומי. הם רשומים בבורסת מוסקבהקרנות השקעה הנסחרות בבורסה במוסקבה בחלק אחד.

מה לזכור לגבי קרנות נאמנות

1. זהו תיק נכסים יקר ערך. חברה מיוחדת מעורבת בהקמה ובניהול. מניות, כלומר "חלקים" מתיק זה נמכרות למשקיעים.
2. קרנות נאמנות יכולות להראות רווחיות טובה, אך איש אינו מבטיח רווחים. אם כי באופן כללי מועיל לכל המשתתפים שהתיק יתייקר.
3. עמלות גבוהות יכולות לאכול חלק ניכר מהכנסות המשקיע. לכן, חשוב לשים לב לגודלם בבחירת קרן נאמנות וחברת ניהול.
4. אבל קל להשקיע בקרן נאמנות: מישהו אחר מנהל את התיק ואתה יכול להיות בעלים משותף של הנכסים הנפרדים זה יקר מדי.
5. קרנות נאמנות הנסחרות בבורסה קרובות יותר לתעודות סל ולרוב הן רווחיות יותר מקרנות נאמנות מסורתיות.