לשם כך הבנק יכול לחסום את הכרטיס

בסצנת האינטרנט על בסיס קבוע ישנם שמועות כי הבנקים יחסמו את הכרטיס עבור כל העברות ומסים לנכות על כל דבר ההכנסה ולהעביר על נתוני החשבונאות למס. מצאנו כי זה נכון, כי ההמצאה וכיצד להימנע מנעול בלתי צפוי.

מה יכול לחסום את הכרטיס ולכתוב החוצה קנס

עסקה חשודה

ב -26 בספטמבר 2018, הבנקים יכולים החוק הפדרלי של 27/6/2018-FZ 167 מספר חוסמים זמנית את הכרטיס להשעות את הפעולה אם נראה כי רמאי הכרטיס שלך תפסו. הבסיס לכך - התנהגות טיפוסית, למשל, משייכת מזומן מספר בשורה או רכישה גדולה פתאומית, אבל בדרך כלל אתה מוציא כסף על מזון קהילתי. במקרה שהבנק פועל חשדות כדלקמן:

• מבצע בלוקים ומפה.
• הוא מנסה ליצור קשר עם הבעל ידי כרטיס טלפון.
• אם הבעלים הם אחראים, ומאשרים את הניתוח, זה מתבצע, ואת הכרטיס אינו נעול.
• אם הבעלים אינו מגיב, שרידי כרטיס חסמו במשך יומיים, לא כולל את יום הניתוח. במהלך ימים אלו מנסים ליצור קשר עם הבעלים. כאשר לימים לעבור את הכרטיס אינו נעול אוטומטית המבצע מתקיים.

בדרך כלל, מנעולים אלה לא לגרום לבעיות - מספיק כדי לאשר את התשלום. אתה לא יכול אפילו לחכות לטלפון מהבנק, וללכת ישירות אל הקו החם, מומחה שיסדיר את העניין.

הזנת PIN שגוי

אם תכנס קוד PIN השגוי שלוש פעמים, הכרטיס יחסום למשך יום. ודא הכרטיס איתך, ופשוט לחכות לשחרור. התהליך ניתן לזרז בקו החם - לא צריך לחכות 24 שעות.

הערות חשודות על מינויו של התרגום

העברות רגילות מאנשים פיסיים יחידות שכותרתו "עבודה" או "עבור דירה"יכול להתריע בפני הבנק. גם אם הכרטיס אינו חוסם מיד לתת מידע למס, וזה יתחיל את ההליכים.

על "תרגום היעד" שדה בכלל עדיף שלא בדיחה.

אל תכתוב את זה, "חלקך שוד בנק," או כל סימן אחר של הפרת החוק - הכרטיס יחסום ויכול להעביר את המידע למשטרה. עדיף להשאיר אותה ריקה או מקוצר על ידי הערות כמו "The Gift".

קניות באינטרנט

הבנק יכול לחסום את הכרטיס, אם ראה כי אתה מנסה להוציא יותר מרגיל בחנות המקוונת או אתר שבו אתה משלם, פישינג, כלומר לא למכור, אלא פשוט אוסף כרטיסי נתונים ולגנוב כסף. ההחשדות של הבנק אינן תמיד מוצדקות: הכרטיס לפעמים יכול לחסום את "רק במקרה", אפילו לרכישת החנות הרשמית של המותג.

מנעול זה לא מסוכן: זה עוזר לחסוך כסף שלך. אם הכרטיס חסום, המשך כדלהלן:

• ודאו האתר לא כולל התחזות: בדוק את הכתובת (אז זה היה, למשל, example.ru, לא exaample.ru), לחפש מידע על האדם המשפטי, לקרוא ביקורות באינטרנט.
• אם האתר עדיין דיוג, ואתה נכנסת כרטיס הנתונים, להתקשר עם הבנק, לחסום את הכרטיס ולהפוך אותו מחדש שחרור - כך רמאים לא יוכלו לקבל גישת הכסף שלך.
• אם אתר nefishingovy להתקשר לבנק ולבקש מהם לפתוח את הכרטיס. זה בדרך כלל לוקח פחות משעה.

קניות בחו"ל

אם אתה תמיד לשלם בהעברה בנקאית במוסקבה ופתאום מנסה למשוך כסף בתאילנד, שומרי הבנק: פתאום מבוצעים לא אתה, ואת רמאים זרים. במקרה זה, לחסום את הכרטיס מיד, ולפעמים אפילו עוזר לפתוח לא להתקשר עם הבנק - אתה צריך לבוא לסניף באופן אישי. במקרה הגרוע ביותר, אתה יכול להישאר בכלל בלי כסף בחו"ל.

כדי למנוע נפילה למצב הזה, יש צורך להזהיר את הבנק על הנסיעה מראש.

לפעמים זה יכול להיעשות משרד פרטי או יישום סלולרי במדור מיוחד של הטיול - יש צורך לציין את הארץ ואת התאריך, אז הכרטיס לא יכול להיחסם. אם קטע כזה בחשבונך אינו נוכח, אתה צריך להתקשר למוקד ולדווח מפעילת הנסיעות.

הכנסה שעליו אתה לא משלם מסים

אם אתה מספק שירותים, דברים למכור או להשכיר דירה, אתה צריך לשלם מסים. אם אתה לא עושה מס ופתאום תגלה זאת, הכרטיס יכול להיחסם, ואתה נאלץ לשלםקוד המס סעיף 10813% מההכנסות ו 20% מסכום זה כקנסקוד המס סעיף 122. אם הפשע הוא מתוכנן מראש, יצטרך לשלם 40% (בדרך כלל נחשב לכישלון המכוון הראשון לשלם מסים, ומכוונת - כל שאר).

בשנת המס אין גישה לכל חשבונות בכל עת. בנקים לא לדווח על כך כל להכנסה של כל לקוחות. עם זאת, המס עשוי להיות מעוניין, אם:

• אתה לבצע רכישות יקרות והכנסות רשמיות אין לך.
• בנק רואה אותך כל שבוע או חודש מגיע לסכום של 50-100 אלפים רובל על חשבון אנשים פיסיים רגילים. זה יכול לחסום את הכרטיס ולהעביר את הנתונים למס, כדי לוודא שאתם לא תוכלו.
• מישהו מתלונן עלייך. לדוגמא, יגידו השכנים של המס שאתה לשכור דירה.

במקרה זה, המס יתחיל להבין, ואם יאשימו אותך פשע, הוא יגרום לשלם את המס עונש.

חובות

אם יש לך חובות תשלומי שירות, הלוואות או צו בית משפט, הכרטיס שלך עלול להיעצר. זה יעבוד, אבל כל הכסף מגיע כמעט מיד שנמחקו על חשבון פרעון החוב. במקרה זה, אתה יכול לפנות לפקיד בית-המשפט הכרטיס יחויב רק 50%, אבל לחלוטין להסיר את מעצרו ניתן לשלם הכל רק עד הסוף.

חשד להפרה של החוק וההונאה

זה יכול לקרות, למשל, אם אתה נופל על הכרטיס 50 אלף ואתה הולך לשם ואז לירות בכולם. או אם אתה באופן קבוע להשאיר את הכסף מהחשבון של ישות משפטית. רשימה ברורה של פעולות כאלה היא לא - הבנקים לפקח אותם האלגוריתמים שלהם. עם זאת, מנעולים כאלה אינם מסוכנים אם אתה לא לשבור את החוק. פשוט להתקשר לתמיכה טכנית, כדי להסביר את מעשיו, ואת הכרטיס אינו נעול. אם הבנק יהיה יותר רציני חשדות הגיעו מסמכי וורד המופע, על בסיס שבו אתה מקבל את הכסף. לדוגמה, חוזי שירות, קבלות, צ'קים, שטרי חוב.

זה יותר קשה אם אתה באמת לרמותכגון מזומן את הכסף כל שבוע או חודש ואתה מקבל כמות גדולה של ירי. במקרה זה, הבנק יכול לחסום את הכרטיס לצמיתות, ואף לפנות המס או בית המשפט. אבל אם אתה לא לשבור את החוק, לפחד סיטואציה כזו, אין זה הכרחי.

מה במפה אינה מדויקת לחסום

תרגומים פשוט

אם חבר שלח לך אלפים רובל עבור בנזין בטיול משותף, אתה לא תיאלץ מס שכר, ואת הכרטיס לא לחסום. Shall להיות הכנסה חייבת בלבדפרק 23 של קוד המסוזה העברות מחברים והכנסות המשפחה אינם.

לבנק אין סמכויותקוד המס סעיף 86 מקזזים מס כספך. זה עוסק במס, אבל זה לא לשלוט בכל תרגום.

כדי שמישהו להעניש, המס הוא הכרחי לחשוד אדם קבלת ההכנסה להוכיח אותו ולוודא שהוא מפר את החוק.

מהיכן אז כל לקחו את השמועה כי עבור כרטיס רגיל עלולים לחסום את התרגום? הסיבה הייתה שינוי אמיתיהחוק הפדרלי "על תיקונים חלקים אחת ושתיים של קוד המס של הפדרציה הרוסית" מיום 27/11/2017-FZ 343 מספר בקוד המס: ב -1 ביוני, 2018, בנקים נדרשים להעביר מידע מס על חשבונות המתכת, למרות שיכולתי לעשות את זה שוב. אבל חידושים אלה אינם מתייחסים חשבונות מטבע רובל רגיל וזר, כך לא לפחד כל תרגום פרוט.

ניסיון למשוך כסף בכספומט של בנק אחר

הדבר היחיד שמאיים אתה למשיכת כסף של מישהו אחר כספומט - עמלה. הגבלות או מגבלות אחרות לא כאן.

משיכות ב כספומטים מחוץ טומן בחובו סיכונים אחרים. לדוגמה, ייתכן שהמכשיר להרים כרטיסגם אם אתה פעם PIN שגוי. לאחר מכן יש צורך להזמין מחודש, כמו הכרטיס אתה לא תוחזר. עם זאת, עם המנעול, בעיה זו אינה קשורה.

מתנות

אם קרוב משפחה או חבר שאתה יתורגם גם 50 אלף עם ההערה "מתנה" הוא ככל הנראה בלוק התרגום. עם זאת, אם "מתנות" כאלה יהיו שומרים בבנק סדיר ונכון.

במקרה זה, הכרטיס יכול להיחסם, אלא באופן זמני. כדי לתקן את המצב, אתה פשוט להתקשר לבנק כדי לברר את הנושא.

תרגומים רגילים קטנים

עם כרטיסי בדרך כלל אינו חוסם אפילו עבור תשלומים קבועים. לדוגמא, אם חבר משלם לך על מה שאתם יושבים עם הילד שלה, ואת מס הבנק לא סביר לשים לב אליו. כרטיס בכל מקרה לא פשוט לחסום - זה יכול לקרות רק לאחר סוגיות המס. אם הליכי משפט להתחיל, זה יהיה חייב להודיע ​​לך על כך במכתב רשמי.

כיצד למנוע חסימה וקנסות

• אל תתעסקו עם השדה "מטרת התרגום," למלא אותו ביושר או אפילו להשאיר ריק.
• אל תנסה לשלם עם מוצר הכרטיס בחנות מקוונת אמינה. בדקו את הביקורות, להסתכל פרטים באתר של ישויות משפטיות.
• הזהר בנק על נסיעה לחו"ל.
• אתה משלם מיסים על הכנסה, למשל, למסירת הדירה.
• סדר SP או להפוך לעצמאים, אם אתה באופן קבוע לעבד שום דבר שירות או מכירה. הימנע עזרת רצון זה בעיות עם מס.
• זמן לשלם עמלות עבור הלוואות לדיור ושירותים קהילתיים.
• אין להשתמש בכרטיס עבור מזימות הונאה. אף אחד לא עובר כרטיס והנתונים שלו על זה.

מה אם הכרטיס עדיין חסום

הדבר הראשון שאתה צריך לעשות - להתקשר עם הבנק. עליך להיות מוכן לספק את הדרכון שלך ולזכור את מילת הקוד - המפעיל יכול לשאול אותם. שיחות טובות יותר עם מספרים קשורים במפה.

על פקיד בנק הטלפון ייתן את כל ההוראות הדרושות. ברוב המקרים, תצטרך רק כדי לאשר את הפעולה, ואת הכרטיס אינו נעול. בשינה יותר מצבים מורכבים צריכים לבוא לבנק עם מסמכים מראים כי אתה לא להפר את החוק. אם חשד רציני של מס יצטרך לחזור יותר ויש להוכיח את חפותו.

במקרים חמורים, בפתיחה יכולה להיות זמן רב, ולכן עדיף נמצאו עתודות מזומנים וכסף לשמור על כמה מפות - בבת אחת צפוי להיחסם.