כפי IP למשוך כספים מהחשבון, לא להיחסם

למה בחשבון חסום

גבולות המחוקקת על משיכת מזומנים מהחשבון השוטף עבור SP אינו מוגדר. אבל רק בתיאוריה. בפועל, מעסיקים אינם נותנים לו את החוקהחוק הפדרלי "על הנגד לגליזציה (הלבנת) של ההכנסות מן הפשע ומימון טרור" מ 2001/07/08-FZ 115 מספרמכוון למאבק בהלבנת הון וטרור.

לדברי עורך הדין של השירות המשפטי של פול Kokoreva האירופי, בנקים יכולים לנעול פעולות שנראות בלתי חוקי.

על פי חוק, יזם פרט, בניגוד לאדם משפטי יכול להוציא את כספם על כל צרכים, כולל למטרות אישיותמחלקת מכתב מדיניות התעריפים המס והמכס של משרד האוצר הרוסי ב -11 באוגוסט, 2014 מספר 03-04-05 / 39,905 על סדר חשבונאות יזמים פרטיים מס הכנסה על הכנסה אישית.

מהסיבה זו, IP בהשתתפות קרוב בתכנית של לפדות כספים. מ יזם יכול להסיק עסקה פיקטיבית ולהעביר אותו בחשבון של כסף. הוא יוציא אותם במזומן, אשר יהיה מחוץ מס שירות מעקב אזור ורשויות אכיפת החוק.

כסף זה בסופו של דבר עלול להרחיק לכת עד כדי לשלם שכר במעטפות, וכן לרכישת חומרי נפץ.

כדי למנוע זאת, יש פעילות חשודה בחשבון הוא ציין. עכשיו שרשרת המעורבים בנקיםמאז אותו קל יותר לעקוב אחר כל, אם משהו השתבש. או לפחות לא באותה מידה כמו קודם.

אם המוסד הפיננסי שימצא פעולה מפוקפקת, יש לו את הזכות להקפיא את תנועת כספים על החשבון ולבקש את מסמכי הלקוח שיכול לאשר את חוקיותו. לא לאחר שקבל את המסמכים הדרושים, הבנק שולח נתונים על זה בשירות הפיקוח הפיננסי הפדרלי.

יש שוב לנתח את המצב ולהחליט על הכללת איש עסקים "רשימה שחורה". כתוצאה מכך, הוא טומן בחובו חוסר היכולת לפתוח חשבון ולקבל שירות, לא רק בבנק, אשר זיהה עסקות חשודות אלא גם בכל מוסד פיננסי אחר.

זה יכול למשוך את תשומת לבם של הבנק

הערה כי הניסוח "עשוי להיות כרוך" אין זה אומר כי החשבון שלך ייחסם אם אתה עושה משהו מתוך האמור לעיל. עם זאת, עורכי דין, מומלץ להימנע ממצבים כאלה, אם אתה לא רוצה לבזבז זמן להתקוטט עם הבנק.

אתה יורה סכום גדול באופן בלתי סביר

אתה יזם, המספק שירותים קטנים, בהתאם, מקבל עבורם מעט כסף. פתאום אתה מתחיל לשפוך לתוך חשבון סכום השווה לתקציב של אומת אי קטנה, ואתה מייד תיקח אותם וללכת למקום.

במקרה הפרופיל הגבוה ביותרמקרה מספר 78-KG17-90אישור מעשים כאלה, בהשתתפות דמות של 56 מיליון. זה כמה היזם קבל מחברת הלקוח וניסה לקחת בבת אחת. במקביל לפני סכומים גדולים כאלה על החשבון אף פעם דיווחתי, כך הבנק מצא אותה פעולה חשודה, ובית דינו אשר.

אתה למשוך כסף מיד לאחר ההגעה

אם אתה יורה את המזומנים בתוך שלושה עד חמישה ימים לאחר קבלה, הוא חשוד. אז נאמר בהמלצותהנחיות של בנק רוסיה ב -21 ביולי 2017 № 19-MR הבנק המרכזי. המבצע נראה מפוקפק, משום דחיפות כזו אינה ברורה. הבנק מומלץ לבדוק איפה הכסף ואת מה שאתה עושה איתם - יכול, נותן לאדם שרוחץ דרככם הכנסה?

אבל זה לא אומר שאתה צריך להימנע ממשגל לפדות ביום ההעברה. אנחנו מדברים על מצבים שבהם אתה מבצע פעולות כאלה קבע.

קונסטנטין בוברוב, מנהל השירות המשפטי של "מרכז אחת עבור הגנה"

אתה למשוך מזומנים בסך של קצת פחות מ -600 אלף רובל

על פי חוקהחוק הפדרלי "על הנגד לגליזציה (הלבנת) של ההכנסות מן הפשע ומימון טרור" מ 2001/07/08-FZ 115 מספרהבנקים, נדרשים לשלוט בפעולות מסוימות עודף של 600 אלף רובל. לכן, הבנק המרכזי סבור כי ההסרה הקבועה של הסכומים שקרובים זה, אבל לא יעלו על זה, מדובר השומר לרגל.

אתה לא משלם מחשבון

בנק למפה - אמצעי תשלום נוח, כך נראה מוזר אם נעשה שימוש בחשבון רק עבור יזמים לפדות כסף.

מה לעשות כדי להימנע מליפול תחת חשד

אל תסירו את כל המזומנים

אם אין צורך דחוף להוציא את כל הסכום מהחשבון בכללותה, לא עושה את זה. תן החשבון יישאר חלק לפחות של הכספים המופקדים.

מתן 5 ימים לאחר העברת כספים

לאחר הבנק המרכזי שוקל נסיגה תוך שלושה עד חמישה ימים, חשוד, עדיף לא להסתכן ולא למשוך את הכסף בתקופה זו.

תבל מהחשבון

את הכרטיס ניתן קשור לחשבון IP. לבזבז את הכסף ישירות, משום כיזם אתה יכול לקנות קרנות אלה וחומרים לייצור, ומזון לכל המשפחה.

אם אתה למשוך כסף כדי לשים אותם על המפה של בנק אחר, כי יש ברשותך רווחית keshbek ריבית או על היתרה, לשמור את הקבלות בשביל להרוויח כסף באמצעות כספומטים, ובאופן אידיאלי - ומשקיע מהחשבון (לפחות על הגדולים).

מסמכים שמורים המאשרים הוצאות

נניח שאתה ירית במשך כמה ימים בבית 599 000 רובל כדי לקנות מכונית עצמו, אשתו, אביו ודודו סיר פעמים - זכאים. אבל אתה צריך להוכיח שהכסף בוצע באולם התצוגה, אבל לא מפתחים נשק גרעיני.

שיתוף פעולה עם הבנק

אם הבנק יש לך שאלות, אל תתעלמו מהם. ככל שתקדימו לספק מסמכים המסבירים את תנועת הכספים, כך גדל הסיכוי לפתרון הבעיה.