קורסי ייעוץ פיננסי מקוונים - קורס RUB 13,100. מבית הספר הבינלאומי למקצועות, הכשרה 6 שבועות, תאריך 29 בנובמבר 2023.

1. התעמקות במקצוע

לַחקוֹר

1.משימות ותחום אחריות של יועץ פיננסי
2.הכנסה מייעוץ פיננסי
3.שוק לשירותי ייעוץ פיננסי
4. ניתוח השוואתי של שוק שירותי הייעוץ הפיננסי מול מדינות מפותחות
5. הסדרת פעילות היועצים הפיננסיים
6.אישורים ליועצים פיננסיים

לשלוט בזה

• משימות של יועץ
• תחומי אחריות
• שוק השירותים
• תַקָנוֹן

על תרגול

• יצירת תרשים אשכול למשימות של יועץ פיננסי.
• יצירת רשימת תקנות המסדירות את פעילותו של יועץ פיננסי.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

2. פעילות השקעות בשוק הפיננסי

לַחקוֹר

1. מבנה השוק הפיננסי
2. השקעות ומתווכים בהשקעות
3. עקרון הפעולה של קרן ההשקעות
4. סוגים וקטגוריות של קרנות. תעודות סל - קרנות נסחרות בבורסה וקרנות גידור
5.יתרונות וחסרונות של קרנות השקעה
6. סיכונים אפשריים של קרנות השקעה

לשלוט בזה

• מבנה השוק הפיננסי
• קרנות השקעה
• הטבות של קרנות
• סיכוני קרן

על תרגול

• ערכו טבלה על סיווג מתווכים בהשקעות.
• בהתבסס על חומר של סוכנויות מידע ואנליטיות, תאר את פעילותם של משקיעים גדולים בשוק הפיננסי.
• תאר קרנות השקעה מודרניות.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

3. כלים פיננסיים

לַחקוֹר

1. שוק ניירות ערך ראשוני ומשני ומשתתפיו
2. שוק הכסף: כרטיסי הכנסה, פיקדונות, קרנות שוק הכסף
3. איגרות חוב ומניות
4. ארגוני מימון מיקרו וקואופרטיבים אשראי
5. מקרקעין: חפצי מקרקעין וקרנות מקרקעין
6.חומרי גלם ומתכות יקרות

לשלוט בזה

• בורסה
• ניירות ערך
• אגרות חוב ומניות
• שוק הכסף

על תרגול

• תאר את הפרטים של שוקי ניירות הערך "הראשוניים" וה"משניים".
• לזהות ולתאר את המשתתפים העיקריים בשווקים הראשוניים והמשניים.
• לתאר את תפקידי השוק הפיננסי והשפעתו על ההתפתחות הכלכלית.
• לקבוע את תכונות התפקוד של שוקי הזהב בעולם.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

4. ניהול תהליכי השקעות

לַחקוֹר

1. אפשרויות השקעה: השקעות חד פעמיות, השקעות רגילות. אפשרויות מעורבות
2. ניהול תיקי השקעות
3.דוגמאות לתיקים מחברות השקעות מובילות בעולם
4. מבנה תיק השקעות
5. קביעת יעדי השקעה ומשאבים
6. התחשבות באופק הזמן וההשקעות הקיימות של המשקיע

לשלוט בזה

• השקעה חד פעמית
• השקעות רגילות
• תיק השקעות
• ניהול פורטפוליו

על תרגול

• ערכו רשימת בדיקה למבנה תיק ההשקעות שלכם.
• בניית תיק השקעות ממספר ענפים.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

5. פעילות פיננסית בתנאי סיכון

לַחקוֹר

1. סיכון שוק. מדד הערכת סיכונים. תנודתיות
2. תלות הסיכון באופק ההשקעה לסוגי נכסים שונים
3. סיכוני שוק ואינפלציה בטווח הקצר והארוך
4. תיק השקעות בזמן אינפלציה ופיחות
5. סיכון ותגמול של תיק מגוון
6.בעיות של גיוון. מספר אופטימלי של סוגי נכסים בתיק
7. איזון תיק עבודות
8.סוגים ושיטות של איזון מחדש

לשלוט בזה

• סוגי סיכונים
• תלות בסיכון
• גִוּוּן
• איזון מחדש של התיק

על תרגול

• תגוון את תיק ההשקעות של הלקוח.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

6. מיסוי

לַחקוֹר

1. מס הכנסה ליחידים
2.הכנסה פטורה ממס
3. מיסוי השקעות לקטגוריות שונות
4. דרכים למזער מס הכנסה
5.הנחות מס
6. החזר מס
7. השלכות מס של איחור ואי תשלום מס
8.שיטות ייעול מס להשקעות

לשלוט בזה

• משימות של יועץ
• תחומי אחריות
• סוגי הנחות מס
• ייעול מס

על תרגול

• תאר את המיסים שהלקוח משלם. הצע אפשרויות אופטימיזציה.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

7. השקעות זרות

לַחקוֹר

1.השקעות זרות
2. פיזור מטבעות
3.סקירה של מדינות ותעשיות בהן להשקעה
4. טכנולוגיית השקעות בחו"ל: איך פותחים חשבון בנק וחשבון תיווך
5.פתיחת תוכנית ביטוח השקעות
6. רכישת נדל"ן בחו"ל

לשלוט בזה

• מבנה השוק הפיננסי
• קרנות השקעה
• הטבות של קרנות
• סיכוני קרן

על תרגול

• יצירת תיק השקעות במטבע חוץ. תאר איזה דיווח יידרש להגיש ללקוח בעת השקעה דרך חשבון ברוקראז' זר ודרך בנק זר.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

8. ביטוח

לַחקוֹר

1.תנאי ביטוח
2. סיכון להוצאות בלתי צפויות
3. הגודל הנדרש של קרן המילואים
4.כלים להצבת קרן מילואים
5.סיכון לאובדן ונזק לרכוש, ביטוח רכוש
6. תוכנית ביטוח לפי סיכון לנכות, מחלות מסוכנות, הוצאות רפואיות בלתי צפויות
7. סיכוני גירושין ועיקול רכוש, כלים להגנה מפני סיכונים
8. בחירת סכום הביטוח האופטימלי לכל סיכון
9.בחירה של חברת ביטוח בפדרציה הרוסית או בחו"ל

לשלוט בזה

• סוגי סיכונים
• קרן מילואים
• סוגי ביטוחים
• סכומי ביטוח

על תרגול

• זיהוי סיכוני הלקוח ויצירת תוכנית להגנה מפני סיכונים שזוהו.
• חישוב כיסוי ביטוחי מיטבי בהתאם לתכנית הביטוח.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

9. עבודה מול לקוחות

לַחקוֹר

1. תקשורת עם לקוחות
2. גישה אינדיבידואלית לקטגוריות שונות של לקוחות
3.מבנה פגישה ומשא ומתן עם הלקוח
4.זיהוי וגיבוש המטרות הפיננסיות של הלקוח
5.תוכנית פיננסית אישית ותוכנית עסקית
6.זיהוי נקודות צמיחה פיננסיות ללקוח
7. יצירת אסטרטגיית פתרון פיננסי שלב אחר שלב

לשלוט בזה

• סוגי לקוחות
• מבנה המשא ומתן
• סוגי תוכניות פיננסיות 
• אסטרטגיה פיננסית

על תרגול

• ערכו צ'ק ליסט לעריכת ייעוץ ראשוני עם לקוח.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

10. תוכנית פיננסית אישית של הלקוח

לַחקוֹר

1. יעדים פיננסיים סטנדרטיים ומחזורי חיים אנושיים
2. הגדרת יעדים פיננסיים של הלקוח
3.ניתוח הכנסות והוצאות הלקוח
4.ניתוח סיכונים: אירועי חיים ניתנים לשליטה ובלתי נשלטת
5. בחירת תיק השקעות
6.אפשרויות לניהול תכנית פיננסית אישית
7. דרכים לצמצם עלויות ולהגדיל הכנסה
8.תיקון התוכנית הפיננסית

לשלוט בזה

• יעדים פיננסיים
• הערכת סיכונים
• בחירת פתרון
• הפחתת עלויות

על תרגול

• רשום את המטרות הפיננסיות של הלקוח.
• הכן תוכנית פיננסית.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

11. תכנון עסקי פיננסי

לַחקוֹר

1. ייעוץ ראשוני עם הלקוח
2.קביעת היעדים הפיננסיים של העסק של הלקוח
3. מחזוריות של צרכי העסק
4.ניתוח התחייבויות ונכסים
5. הרעיון של בחירת מכשירים פיננסיים לתוכנית העסקית של הלקוח
6. עריכת תוכנית פיננסית
7.גיבוש אסטרטגיית השקעה למטרות עסקיות
8. עדכון ושינוי של התוכנית הפיננסית

לשלוט בזה

• ייעוץ עם לקוחות
• מטרות עסקיות פיננסיות
• צרכים עסקיים
• הכנת תכנית

על תרגול

• רשום אסטרטגיית השקעה, בחר מכשירים פיננסיים עבור הלקוח.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.

12. בניית קריירה כיועץ פיננסי

לַחקוֹר

1. אפשרויות למודל העסקי של יועץ פיננסי: מבוסס עמלה, עמלה, מעורב
2. יתרונות וחסרונות של מודלים עסקיים שונים
3. רווחיות עסקית
4.מוניטין של היועץ הפיננסי
5. חיפוש לקוחות: סמינרים, סמינרים מקוונים, כנסים, דיוור, ספרים ומאמרים, איך לעשות לעצמך שם
6. צבירת ניסיון והסמכה

לשלוט בזה

• מודלים עסקיים
• תדמית
• חפש לקוחות
• תעודה

על תרגול

• ערכו תוכנית למציאת לקוחות.
המורה יעריך את תוצאת המשימה וישוחח איתך בהרחבה.